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DBY证券创新业务的简述
DBY证券创新业务的简述 1.1 研究问题的提出 竞争,思变,是市场生存的基本规则。在风起云涌的国际金融市场上,证券行 业一度是串联银行、信托等金融类业务无所不能的角色。风险,即成为与之俱来 的矛盾,于是各种监管措施出台在一定程度上规范了市场秩序。在竞争市场追求 利润最大化的主旋律下,证券公司在遵守监管秩序的情况下,逐步探索新的利润来 源。中国证券市场的发展道路,与西方证券市场的发展颇为相似。无独有偶,在信 息化进程的发展历程中,中国乃至全球大部分国家也都经历了由电子信息技术起 步的疯狂推广,到网络泡沫激增导致风险而面临行业危机。以电子商务为例,经过 市场反复论证,其重心由“电子”转向“商务”,从而进入新运行轨道为市场带来新的 业务平台。我们利用新的业务平台的运营模式作为一个着手点,将证券市场的“创 新业务”规范化后引入其中,探索一条综合创新之路。
业务平台的拓展在企业发 展进程中是极其重要的一个过程。就证券行业而言,在近 10 年的监管制度的约 束下,证券公司的业务像是束了足一样简化的只有传统型经纪业务是主体业务。
在激烈的竞争形式下,开拓创新的口号越来越响亮,实践越来越多,为行业在宽度 上延伸做了积极的准备。从我们证券业发展来看,证券市场初建的目的,就是使我 国的经济体制完善化、社会资源配置优良化,最终达到有效推动我国经济发展的 要求。但在这近三十年的路途中也是风雨兼程,并没有一条坦途的大道来引领我 国的资本市场、证券市场。
1.2 研究思路与框架 针对中国证券市场的几经波折,国家“十一五”规划、“十二五”规划及相关全 国金融工作会议提出“积极稳妥推进金融业综合经营试点”,在此办法的指导下,近 年来证券公司提出“创新”业务,在“创新”过程中将金融界各行业多种业务实现了 有效的串联与融合,典型的银行票据业务、国际性业务,与证券公司资产管理业务 相结合,建立各种形式的“创新业务”。DBY 证券分公司在近年中,完成数单该类项 目,同时公司各分公司及营业部都在借创新项目来补充经纪业务的不足,创造额外 收益。
所以,面对证券行业的长足发展与推行创新的契机,笔者尝试以《基于信息 技术平台的 DBY 证券分公司创新业务实现研究》为题,以所在公司——DBY 证 券分公司为主要业务平台,为主营的传统经纪业务与正在推广的“创新业务”,归纳 业务模式,尝试引入凌志软件公司的 MOT 系统,通过该信息系统平台推广、销售 传统业务、创新业务。
在外部环境成熟基础上,该 MOT 系统平台建设的也有一定的内部优势: (1)目前证券业监管机构推行的网上开户项目已经启动,该系统上 线汇集企业客户基本信息数据,为电子商务平台的建设奠定基础。
第 2 章 信息技术网络平台与互联网金融 2.1 信息网络技术平台 目前,在我国与证券行业相关的信息技术发展存在的问题,我们加以简要总 结。信息技术(Information Technology)在当前已成为各行业的公用技术,因为任何 管理活动都离不开对信息的信赖。信息网络为各种思想文化的传播,提供了更加 便捷的渠道,大量的信息通过网络渗入到社会各个角落。基于此高速发展的态势, 网络的扩张、电子商务的涌现,各行各业已不满足于信息技术化的工具与业务流 程。
所以,各种信息系统平台、网络平台及电子商务成为行业内与行业间的必备 元素。金融业也呼之欲出的抛出“金融电商”概念。
从功能的视角对证券行业金 融体系的发展进行研究,通过对技术与非技术因素在其发展中的作用分析,支付清 算、融通资金、管理风险、处理信息、公司治理等的作用机制,是一个金融企业 信息技术平台的基础功能。对于我国证券行业乃至整个世界的证券行业,IT 都是 不可剥离的生命线。
短短几年来,我国证券市场的深刻变化对证券信息技术建设 带来了巨大的影响,行业的发展和变革使得信息技术与证券公司的业务无缝融合 突 2.2 互联网金融 目前全国有多个地方财政部门都在实施关于大小非限售股减持退税政策, 最典型的地区有江西、西藏、新疆、江苏和福建,其中江西国盛证券鹰潭胜利西 路营业部与国泰君安鹰潭环城西路营业部,这两家营业部仅在 2010 年一年就在 大宗交易平台上共出现过 161 次,减持解禁市值达到 43.71 亿元,共有 22 只股 票在其平台上卖出。从用户需求的角度出发,互联网金融和传统金融其实没什么 差别,一样是为了满足用户的三大基本金融需求:支付、投资、融资。
支付是金钱 的流动;投资是资金充裕的人想让钱生钱(存款也是投资的一种);融资则是缺乏资 金的人需要钱,融资则要付出成本(如借贷的利息和手续费),不妨形容成为用钱买 钱。在支付过程中,所有的金融活动参与者都可以充当支付出体,目的是让自己的 资金流动起来。而投资和融资的参与主体是互补的,资金盈余者充当投资方,资金 短缺者充当融资方。投资者的目的是用钱生钱,即在现有资金基础上赚取投资收 益;融资者的目的是用钱买钱,即支付一定的手续费、利率等,来换取杠杆效应另一 端的大额资金。我们进一步对第三方在投融资流程中的角色加以分析。第三方并不吸储或放贷,仅作为媒人撮合投融资双方,投融资双方是清楚知道自己的合约方 是谁的。从这个角度来说,拥有资金池的所谓 P2P 借贷平台其实不是第三方,而是 资金盈余者或短缺者。
